積み立てNISAで老後に備えて賢く資産運用をしてみよう!

クレジットカード

つみたてNISAとは少額から長期・つみたて・分散投資をする場合の非課税制度です。

毎年40万円を上限として一定の基準を満たした投資信託につみたて投資することができます。

投資をした年から最長20年間の間に得た分配金と売却益が非課税になり通常口座の場合に掛かる20.315%の税金が掛かりません。

非課税で投資できる総額は最大800万円となります。(毎年40万円を20年間)

なんか難しい事を言っていますが、簡単に説明すると普通の銀行で積み立て貯金をよりも増える可能性が高く増えた分も非課税なのでお得と言う事です!

つみたてNISAはこんな人にオススメ!

①長期運用を考えていて毎月コツコツ少額の投資をしたいと考えている方。(毎月1万円~2万円程度)

②投資金額が年間40万未満の方(毎月3万3千円未満)

③資産の運用方法をどうするか迷っている方。(つみたてNISAの投資信託は国が定めた低コスト・長期安定運用等の基準を全て満たした商品の中から選ぶだけです。)

参考に楽天証券でつみたてNISAを行う場合を見てみましょう

①楽天証券で口座開設をします。(既に口座をお持ちであるなら、もちろんその口座が使えます)

②ログイン出来たらまずは、「つみたてNISA」か「一般NISA」かを選びます。

併用はできないので、どちらが自分の投資スタイルに合っているか考えて選びます。

(今回はつみたてNISAを選びます。)

② 毎月の収入から無理なく投資できる金額を自分で決めます。(後から金額を変更する事も可能です。)

③投資したい商品を選びます。(商品は2つしかないので迷う事は少ないです。)

最初の設定はたったこれだけです。簡単ですね。

楽天カードを使ってポイントを有効活用しましょう!

楽天証券では貯めていた楽天カードのポイントをつみたてNISAに使う事も可能です。

例えば毎月つみたてNISAに10,000円投資する設定にしていたとします。

楽天ポイントを1,000ポイント所有していた場合は10,000円-1,000円で今月のつみたてNISAの支払いは9,000円で済みます。

もちろんポイントを使用したくない場合には所有ポイントを使用しない設定も可能です。

カードのポイントを上手に使って賢く資産運用が出来るのでかなりお得ですよ!

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